Các ngân hàng Trung Quốc lo ngại về các biện pháp trừng phạt của Mỹ đối với Bắc Triều Tiên

Các ngân hàng Trung Quốc lo ngại về các biện pháp trừng phạt của Mỹ đối với Bắc Triều Tiên

Các ngân hàng lớn Trung Quốc đang khá yên lặng nhưng chắc chắn sẽ từ bỏ khoản tiền từ Bắc Triều Tiên. Lí do không đặc biệt chỉ vì nước láng giềng khá rắc rối này, đó còn là vì mối lo ngại về hậu quả của nước Mỹ.

ngân hàng Trung Quốc

Các chi nhánh ngân hàng gần biên giới Bắc Triều Tiên đã chia sẻ với BBC rằng họ được chỉ thị không mở thêm bất kỳ tài khoản nào cho cá nhân và doanh nghiệp của đất nước này.

Đây không phải là một phần trong bất kỳ chế tài trừng phạt nào của Liên Hợp quốc.

Đó là một nỗ lực nhằm thúc đẩy các biện pháp của Hoa Kỳ nhằm vào các ngân hàng Trung Quốc bị buộc tội làm ăn kinh tế với Bắc Triều Tiên.

Khác với Liên Hợp Quốc, Kho bạc Hoa Kỳ có biện pháp trừng phạt hạn chế đối với các công ty và những người được cho là đã hỗ trợ Bình Nhưỡng phát triển vũ khí hạt nhân.

Một khi một người hoặc một công ty được đưa vào danh sách các thực thể bị cấm của Mỹ, các công ty Hoa Kỳ (thậm chí cả nước ngoài) có thể phải đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc ở Hoa Kỳ vì đã hợp tác với họ.

Các tổ chức tài chính của Trung Quốc đã bị buộc tội rửa tiền để tạo ra tên lửa đạn đạo xuyên lục địa Bắc Triều Tiên và phát triển đầu đạn hạt nhân.

Chính phủ Bình Nhưỡng được cho là sử dụng các công ty bình phong để chuyển tiền trên khắp thế giới thông qua các ngân hàng Trung Quốc.

Vì lý do này, các quan chức ở Washington DC đã đe dọa đưa các ngân hàng lớn của Trung Quốc vào danh sách đen: các biện pháp trừng phạt quốc tế chống lại những tổ chức khổng lồ này có thể gây ra những cú sốc kinh tế toàn cầu.
Vì vậy, Mỹ đã ban hành một lệnh cảnh cáo.
Trong những tháng gần đây, Ngân hàng Bank of Dandong tương đối nhỏ đã bị đưa vào danh sách đen.
Thông báo rằng người Mỹ sẽ không được kinh doanh ngân hàng này, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết: “Ngân hàng Bank of Dandong đóng vai trò như một ống dẫn cho Bắc Triều Tiên tiếp cận với hệ thống tài chính quốc tế và Hoa Kỳ, bao gồm việc hỗ trợ hàng triệu đô la cho các công ty tham gia Các chương trình tên lửa đạn đạo và vũ khí hạt nhân của Triều Tiên. “

Bank of Scotland lại một lần nữa là ngân hàng nhận được nhiều khiếu nại nhất

Bank of Scotland lại một lần nữa là ngân hàng nhận được nhiều khiếu nại nhất

Theo cơ quan giám sát khiếu nại, Ngân hàng Bank of Scotland vẫn tiếp tục nhận được nhiều khiếu nại về kinh doanh tài chính tại Anh.

Bank of Scotland
Trong sáu tháng đầu năm 2017, thanh tra tài chính Financial Ombudsman cho biết đã xử lý 20.541 khiếu nại về ngân hàng này – là một phần của tập đoàn Lloyds Banking Group.
Tuy nhiên, chỉ 22% số khiếu nại được xác thực.
Phần lớn khiếu nại là về ngân hàng Bank of Scotland – chiếm 83% – liên quan đến việc kinh doanh bảo hiểm PPI.
Trong khi đó, khiếu nại về PPI một lần nữa lại đứng đầu bảng xếp hạng về vấn đề lo lắng của người tiêu dùng, với số khiếu nại được gửi đến Thanh tra Tài chính tăng 14% trong nửa đầu năm, so với sáu tháng cuối năm 2016.
Tổng cộng, Dịch vụ Thanh tra Tài chính đã nhận được 89.513 khiếu nại PPI, so với 78.375 trong giai đoạn trước.
Khối lượng công việc tăng
Trong sáu tháng cuối năm 2016, Bank of Scotland cũng là ngân hàng tài chính bị khiếu nại nhiều nhất.
Thống kê mới nhất cho thấy Lloyds Bank là ngân hàng đứng vị trí thứ hai. Ngân hàng này là chủ đề của hơn 18.000 khiếu nại, nhưng 37% trong số đó đã được xác thực.
Cho đến nay, tập đoàn này đã bỏ ra 18 tỷ bảng Anh để bồi thường cho khách hàng – những người đã bị bán sai PPI.
Hồi tháng trước, Cơ quan Quản lý Tài chính đã đưa ra phán quyết rằng tất cả các khiếu nại PPI sẽ phải được nộp vào ngày 29 tháng Tám năm 2019.
Điều đó có khả năng dẫn đến các khiếu nại gia tăng, vì các công ty quản lý khiếu nại muốn tận dụng thời hạn được cho phép.
Số lượng khiếu nại PPI đạt đỉnh cao là vào năm 2013/14, khi Thanh tra tài chính nhận được gần 400.000 khiếu nại.

Commonwealth Bank đối mặt với điều tra từ cơ quan quản lý ngân hàng

Commonwealth Bank đối mặt với điều tra từ cơ quan quản lý ngân hàng

Cơ quan điều hành cho biết Ngân hàng Commonwealth Bank sẽ là đối tượng chính trong cuộc điều tra của Australian Prudential Regulation Authority, sau một loạt các vấn đề đáng lo ngại về quản trị, văn hoá và trách nhiệm giải trình.

Commonwealth Bank

Hôm thứ Hai, Chủ tịch của Apra, ông Wayne Byres, cho biết cuộc điều tra được thực hiện bởi ủy ban độc lập được APRA chỉ định sau những ảnh hưởng đến danh tiếng của ngân hàng và công chúng bởi hàng loạt các vấn đề, gần đây nhất là các cáo buộc vi phạm luật chống rửa tiền và gây quỹ khủng bố.

Byres cho biết: “Sự tin tưởng của cộng đồng Úc đối với hệ thống ngân hàng đã bị phá hủy trong những năm gần đây, và CBA nói riêng đã bị ảnh hưởng tiêu cực bởi một số vấn đề ảnh hưởng đến danh tiếng của ngân hàng.

“Với vị thế của mình trong hệ thống tài chính Úc, điều quan trọng là củng cố sự tin tưởng của cộng đồng.”

Commonwealth Bank, ngân hàng với Giám đốc điều hành Ian Narev vừa thông báo việc nghỉ hưu sau những cáo buộc của Austrac liên quan đến việc rửa tiền và gây quỹ khủng bố, cho biết ngân hàng này sẽ hỗ trợ cuộc điều tra.

Narev – với nhiệm kỳ 6 năm làm Giám đốc điều hành đã bị đánh dấu bởi hành vi đáng ngờ tại CommInsure, cuộc đình công đầu tiên đối với vấn đề tiền lương điều hành, bồi thường cho những lời khuyên về tài chính và bảo hiểm thẻ tín dụng sai – cho biết cuộc điều tra sẽ tăng cường những động thái mà ngân hàng đã thực hiện để cải thiện hành vi và thực tiễn.

Cuộc điều tra đối với CBA, ngân hàng lớn nhất niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Australia, dự kiến sẽ kéo dài trong 6 tháng và sẽ được ngân hàng tài trợ.