Các ngân hàng Trung Quốc lo ngại về các biện pháp trừng phạt của Mỹ đối với Bắc Triều Tiên

Các ngân hàng Trung Quốc lo ngại về các biện pháp trừng phạt của Mỹ đối với Bắc Triều Tiên

Các ngân hàng lớn Trung Quốc đang khá yên lặng nhưng chắc chắn sẽ từ bỏ khoản tiền từ Bắc Triều Tiên. Lí do không đặc biệt chỉ vì nước láng giềng khá rắc rối này, đó còn là vì mối lo ngại về hậu quả của nước Mỹ.

ngân hàng Trung Quốc

Các chi nhánh ngân hàng gần biên giới Bắc Triều Tiên đã chia sẻ với BBC rằng họ được chỉ thị không mở thêm bất kỳ tài khoản nào cho cá nhân và doanh nghiệp của đất nước này.

Đây không phải là một phần trong bất kỳ chế tài trừng phạt nào của Liên Hợp quốc.

Đó là một nỗ lực nhằm thúc đẩy các biện pháp của Hoa Kỳ nhằm vào các ngân hàng Trung Quốc bị buộc tội làm ăn kinh tế với Bắc Triều Tiên.

Khác với Liên Hợp Quốc, Kho bạc Hoa Kỳ có biện pháp trừng phạt hạn chế đối với các công ty và những người được cho là đã hỗ trợ Bình Nhưỡng phát triển vũ khí hạt nhân.

Một khi một người hoặc một công ty được đưa vào danh sách các thực thể bị cấm của Mỹ, các công ty Hoa Kỳ (thậm chí cả nước ngoài) có thể phải đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc ở Hoa Kỳ vì đã hợp tác với họ.

Các tổ chức tài chính của Trung Quốc đã bị buộc tội rửa tiền để tạo ra tên lửa đạn đạo xuyên lục địa Bắc Triều Tiên và phát triển đầu đạn hạt nhân.

Chính phủ Bình Nhưỡng được cho là sử dụng các công ty bình phong để chuyển tiền trên khắp thế giới thông qua các ngân hàng Trung Quốc.

Vì lý do này, các quan chức ở Washington DC đã đe dọa đưa các ngân hàng lớn của Trung Quốc vào danh sách đen: các biện pháp trừng phạt quốc tế chống lại những tổ chức khổng lồ này có thể gây ra những cú sốc kinh tế toàn cầu.
Vì vậy, Mỹ đã ban hành một lệnh cảnh cáo.
Trong những tháng gần đây, Ngân hàng Bank of Dandong tương đối nhỏ đã bị đưa vào danh sách đen.
Thông báo rằng người Mỹ sẽ không được kinh doanh ngân hàng này, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết: “Ngân hàng Bank of Dandong đóng vai trò như một ống dẫn cho Bắc Triều Tiên tiếp cận với hệ thống tài chính quốc tế và Hoa Kỳ, bao gồm việc hỗ trợ hàng triệu đô la cho các công ty tham gia Các chương trình tên lửa đạn đạo và vũ khí hạt nhân của Triều Tiên. “

Bank of Scotland lại một lần nữa là ngân hàng nhận được nhiều khiếu nại nhất

Bank of Scotland lại một lần nữa là ngân hàng nhận được nhiều khiếu nại nhất

Theo cơ quan giám sát khiếu nại, Ngân hàng Bank of Scotland vẫn tiếp tục nhận được nhiều khiếu nại về kinh doanh tài chính tại Anh.

Bank of Scotland
Trong sáu tháng đầu năm 2017, thanh tra tài chính Financial Ombudsman cho biết đã xử lý 20.541 khiếu nại về ngân hàng này – là một phần của tập đoàn Lloyds Banking Group.
Tuy nhiên, chỉ 22% số khiếu nại được xác thực.
Phần lớn khiếu nại là về ngân hàng Bank of Scotland – chiếm 83% – liên quan đến việc kinh doanh bảo hiểm PPI.
Trong khi đó, khiếu nại về PPI một lần nữa lại đứng đầu bảng xếp hạng về vấn đề lo lắng của người tiêu dùng, với số khiếu nại được gửi đến Thanh tra Tài chính tăng 14% trong nửa đầu năm, so với sáu tháng cuối năm 2016.
Tổng cộng, Dịch vụ Thanh tra Tài chính đã nhận được 89.513 khiếu nại PPI, so với 78.375 trong giai đoạn trước.
Khối lượng công việc tăng
Trong sáu tháng cuối năm 2016, Bank of Scotland cũng là ngân hàng tài chính bị khiếu nại nhiều nhất.
Thống kê mới nhất cho thấy Lloyds Bank là ngân hàng đứng vị trí thứ hai. Ngân hàng này là chủ đề của hơn 18.000 khiếu nại, nhưng 37% trong số đó đã được xác thực.
Cho đến nay, tập đoàn này đã bỏ ra 18 tỷ bảng Anh để bồi thường cho khách hàng – những người đã bị bán sai PPI.
Hồi tháng trước, Cơ quan Quản lý Tài chính đã đưa ra phán quyết rằng tất cả các khiếu nại PPI sẽ phải được nộp vào ngày 29 tháng Tám năm 2019.
Điều đó có khả năng dẫn đến các khiếu nại gia tăng, vì các công ty quản lý khiếu nại muốn tận dụng thời hạn được cho phép.
Số lượng khiếu nại PPI đạt đỉnh cao là vào năm 2013/14, khi Thanh tra tài chính nhận được gần 400.000 khiếu nại.

Cơ quan quản lý Hoa Kỳ thực hiện cải cách các quy định ngân hàng

Cơ quan quản lý Hoa Kỳ thực hiện cải cách các quy định ngân hàng

Các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã có bước đi đầu tiên hướng tới việc điều chỉnh một quy định quan trọng nhằm bảo vệ nền kinh tế sau cuộc khủng hoảng tài chính.

cải cách các quy định ngân hàng
Văn phòng Kiểm soát tiền tệ cho biết họ đang thu thập ý kiến liên quan đến việc sửa đổi Volcker Rule, quy định yêu cầu các ngân hàng dừng giao dịch bằng chính tiền của họ.
Chính quyền của Trump đã kêu gọi tạo ra các “thay đổi đáng kể” đối với quy tắc này, điều mà họ cho là đã cản trở sự phát triển của các ngân hàng. Nhưng các nhà phê bình nói rằng việc nới lỏng sẽ khiến hệ thống tài chính kém an toàn hơn.
Ông Keith Noreika, đại diện Văn phòng kiểm soát tiền tệ cho biết các phe phái chính trị đã đưa ra tiếng nói yêu cầu làm rõ hơn luật này.
“Một sự đồng thuận của hai đảng đã chỉ ra rằng Volcker Rule cần phải được làm rõ và hiệu chỉnh lại để loại bỏ gánh nặng cho các ngân hàng không tham gia vào các hoạt động thuộc phạm vi và không tạo ra rủi ro hệ thống,” ông cho biết.
Kể từ khi được áp dụng, các ngân hàng lớn đã chỉ trích Volcker Rule, lập luật rằng các nhà quản lý không thể biết được loại giao dịch nào là không thể.
Hồi tháng Sáu, Kho bạc Hoa Kỳ đã đề xuất các thay đổi đối với quy định hiện tại, bao gồm việc miễn trừ các ngân hàng với tài sản dưới 10 tỷ đô la và giảm các yêu cầu về tuân thủ.
Những người ủng hộ nói rằng việc kiềm chế giao dịch mạo hiểm của các ngân hàng là rất quan trọng để ngăn chặn một cuộc chạy đua trong cuộc khủng hoảng tài chính. Tuy nhiên, một vài người, như Chủ tịch Cục dự trữ Liên bang Janet Yellen, cho biết họ sẵn sàng cải thiện luật pháp. Bốn cơ quan quản lý Hoa Kỳ khác chưa tham gia cùng văn phòng kiểm soát Tiền tệ để soạn và thực thi Volcker Rule. Theo luật hiện hành, bất kỳ thay đổi nào đều cần nhận được sự đồng thuận từ 5 tổ chức nói trên.

Commonwealth Bank đối mặt với điều tra từ cơ quan quản lý ngân hàng

Commonwealth Bank đối mặt với điều tra từ cơ quan quản lý ngân hàng

Cơ quan điều hành cho biết Ngân hàng Commonwealth Bank sẽ là đối tượng chính trong cuộc điều tra của Australian Prudential Regulation Authority, sau một loạt các vấn đề đáng lo ngại về quản trị, văn hoá và trách nhiệm giải trình.

Commonwealth Bank

Hôm thứ Hai, Chủ tịch của Apra, ông Wayne Byres, cho biết cuộc điều tra được thực hiện bởi ủy ban độc lập được APRA chỉ định sau những ảnh hưởng đến danh tiếng của ngân hàng và công chúng bởi hàng loạt các vấn đề, gần đây nhất là các cáo buộc vi phạm luật chống rửa tiền và gây quỹ khủng bố.

Byres cho biết: “Sự tin tưởng của cộng đồng Úc đối với hệ thống ngân hàng đã bị phá hủy trong những năm gần đây, và CBA nói riêng đã bị ảnh hưởng tiêu cực bởi một số vấn đề ảnh hưởng đến danh tiếng của ngân hàng.

“Với vị thế của mình trong hệ thống tài chính Úc, điều quan trọng là củng cố sự tin tưởng của cộng đồng.”

Commonwealth Bank, ngân hàng với Giám đốc điều hành Ian Narev vừa thông báo việc nghỉ hưu sau những cáo buộc của Austrac liên quan đến việc rửa tiền và gây quỹ khủng bố, cho biết ngân hàng này sẽ hỗ trợ cuộc điều tra.

Narev – với nhiệm kỳ 6 năm làm Giám đốc điều hành đã bị đánh dấu bởi hành vi đáng ngờ tại CommInsure, cuộc đình công đầu tiên đối với vấn đề tiền lương điều hành, bồi thường cho những lời khuyên về tài chính và bảo hiểm thẻ tín dụng sai – cho biết cuộc điều tra sẽ tăng cường những động thái mà ngân hàng đã thực hiện để cải thiện hành vi và thực tiễn.

Cuộc điều tra đối với CBA, ngân hàng lớn nhất niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Australia, dự kiến sẽ kéo dài trong 6 tháng và sẽ được ngân hàng tài trợ.

Các ngân hàng Hong Kong có lợi nhuận cao nhất thế giới nhờ chi phí thấp, chất lượng tài sản tốt hơn

Các ngân hàng Hong Kong có lợi nhuận cao nhất thế giới nhờ chi phí thấp, chất lượng tài sản tốt hơn

Việc kiểm soát chi phí chặt chẽ cùng với chất lượng tài sản tốt hơn đã cho phép các ngân hàng lớn nhất của Hồng Kông mang đến lợi nhuận cao nhất trong khu vực cho các cổ đông.

ngân hàng Hong Kong

Theo các chuyên gia ngành tài chính ngân hàng, các ngân hàng lớn ở Hồng Kông là một trong những ngân hàng tạo ra lợi nhuận lớn nhất thế giới, một phần do chi phí thấp.

Các nhà phân tích ngân hàng nói điều này một phần nhờ kết quả của các nguyên tắc cơ bản của thị trường, nhưng cũng liên quan chặt chẽ đến các quyết định kiểm soát chi phí được các ngân hàng đưa ra. Về mặt này, ngân hàng HSBC Hồng Kông, Ngân hàng Bank of China Hong Kong và Ngân hàng Hang Seng Bank đã hoạt động tốt hơn nhiều so với Standard Chartered và Bank of East Asia.

Các yếu tố khác làm tăng lợi nhuận của ngành bao gồm tăng trưởng tín dụng cao và một số vấn đề ít đáng kể khác liên quan đến chất lượng tài sản.

Các nhà phân tích của Morgan Stanley cho rằng các ngân hàng Hồng Kông đã mang đến lợi nhuận với lãi suất tăng trưởng hàng năm khoảng 14% trong vòng 5 năm trở lại đây, hiệu suất cao nhất trong số các chỉ số ngân hàng quốc gia của MSCI trong khu vực Châu Á Thái Bình Dương.

Hiệu suất của họ cũng có thể được nhìn thấy trong sự đóng góp của Hồng Kông vào kết quả của các ngân hàng lớn trên toàn cầu với chi nhánh ở thành phố này.

Tập đoàn HSBC Group nói chung đã đạt được lợi nhuận trước thuế 10,2 tỷ đô la Mỹ trong nửa đầu năm nay, trong đó riêng HSBC tại Hong Kong đã tạo ra gần nửa con số đó – 4,6 tỷ đô la Mỹ.